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Der Chef von JP Morgan, Jamie Dimon, hat einmal gesagt:
"Auf dem aktuellen Finanzmarkt muss man mutig sein um kein Risiko einzugehen, dass viel Geld einbringen kann."
Dieser Spruch beschreibt ganz gut die momentane Finanzkrise. Eine ganze Reihe von Finanzinstituten hat sich aus Gier auf Anlageformen eingelassen die sie nicht verstanden und die ihnen nun, verstärkt durch die aus dem Vertrauensverlust resultierende Liquiditätskrise auf dem Interbankenmarkt, zum Verhängnis geworden sind.
Wir denken an den Konkurs der Investmentbank Lehman Brothers, die im letzten Moment durch staatliche Unterstützung geretteten AIG (1ster Versicherer weltweit) und Fortis in unseren Breitengraden, um nur einige zu nennen.
Diese Finanzkrise, Folge der leichtfertigen Zinspolitik der FED und der daraus entstandenen Immobilienkrise, hat viele Märkte in einen Abwärtsstrudel gerissen, von dem wir momentan nicht wissen, wie lange er noch andauern wird. Alan Greenspan, Ex-Direktor der FED, spricht von der schwersten Finanzkrise der letzten 50 Jahre!
Durch regelmäßiges Einschießen von großzügigen Liquiditäten haben die Zentralbanken eine größere Anzahl an Börsenopfern verhindern können, aber diese Maßnahmen helfen immer nur für kurze Zeit.
Im Fall von Lehman Brothers ist die FED nicht interveniert, wahrscheinlich um ein Exempel zu statuieren, damit der Markt nicht davon ausgeht, dass der Staat jedes Mal seine schützende Hand ausstreckt wenn’s irgendwo brennt. Der Konkurs war unausweichlich, die Aktionäre enttäuscht. Aber Lehman garantierte Anlageformen, die andere Finanzinstitute, wie z.B. Citibank, Deutsche Bank, Fortis, Ethias und Swiss Life vertrieben. Zur Zeit wissen wir nicht wie diese Institute diese Anlageformen weiter verwalten werden.
Wenn die Banken das Vertrauen der Investoren wieder erlangen möchten, müssen sie insbesondere klar aufzeigen, welches die Konsequenzen ihrer Finanzverpflichtungen sind.
Strukturelle Reformen werden verlangt, damit sich Gleiches nicht wiederhole.
Man denkt an einen Regulierungsorganismus, der von Banken, Kreditinstituten und Versicherern mehr Klarheit bezüglich ihrer Investitionssysteme erhalten und dementsprechend eine bessere Risikokontrolle gewährleisten soll.
Auf dem Anlagemarkt empfehlen wir weiterhin den Weltmarktführer im Hedgefondsbereich, Man Investments (+ 32,9% bis Ende 12/2008). Diese Fonds nutzen die momentane Volatilität um Rendite zu erzielen.
Unsere AXA Zweigstellen in Eynatten und Sankt-Vith bieten Ihnen attraktive Spar- und Terminkonten-Bedingungen, um die aktuell unsicheren Zeiten schadlos zu überbrücken. AXA hat uns bestätigt, dass sie keine Probleme hat, die mit denen einiger belgischer Banken zu vergleichen wären.
Andere Geldmarktfonds haben Renditen von über 6 % seit Jahresanfang erbracht.
Wir empfehlen weiterhin zu investieren in Rohstofffonds, den Wachstumsschwellenländern, den Themensektoren (wie z.B. Pharma, Altern der Bevölkerung, Infrastrukturarbeiten in den Wachstumsländern, erneuerbare Energien und Biotechnologie), die einzigen Bereiche wo wir in näherer Zukunft Wachstumschancen sehen.
Wir stehen auf jeden Fall zu Ihrer Verfügung um vom momentanen Ausverkauf an den Börsen zu profitieren.
Zum Schluss noch ein Wort zur Sicherheit unserer Lebensversicherungsanlagen über Luxemburg im Vergleich zu Bankeinlagen hier in Belgien.
Das Großherzogtum Luxemburg, einer der weltgrößten Finanzplätze, besticht durch eine außergewöhnliche Finanzsicherheit.
Alle Versicherungsgesellschaften, die Depotbank und der Fondsverwalter werden vierteljährlich von der Aufsichtsbehörde kontrolliert, ebenso alle herausgegebenen Fonds.
Alles unterliegt strengsten Auflagen, wie z.b. die strikte Trennung der Guthaben der Versicherungsnehmer von den Guthaben der Aktionäre.
Die zwischen den Parteien bestehenden Vereinbarungen führen dazu, dass der Luxemburger Staat die Existenz der Aktiva, die sich in den Verpflichtungen der Versicherungsunternehmen befinden, garantiert.
Der Kunde ist privilegierter Gläubiger vor jedem anderen bezüglich der von ihm eingebrachten Aktiva (zum Vergleich : 20.000 € Garantie der Banken), ohne jegliche Begrenzung !!
Ein wie wir denken schwerwiegendes Argument in der heutigen Zeit.
 Ihr
Manfred Gehlen
Jurist & Versicherungsmakler
Gründer & Geschäftsführer (CEO)
der European Finance Group
 Ihr
Yves Cornet
Vermögensberater
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